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陈士渠防骗讲堂|办理信用卡诈骗

来源:
公安部刑侦局
2018/08/21 15:37
浏览量

 

     作者:陈士渠来源:公安部刑侦局 浏览次数:1442 日期:2017年4月26日 15:58

 

       陈士渠

       防骗讲师、公安部刑事侦查局副巡视员

 

      犯罪分子通过短信、邮件,或者在街头张贴小广告,声称可办理高额透支信用卡,一旦事主与其联系,犯罪分子则以“手续费”、“中介费”、“保证金”等虚假理由要求事主连续转款。 

     有时,犯罪嫌疑人会让受害人证明自己有还款能力,会要求受害人事先往卡里存钱,随后再通过电话指挥受害人在钓鱼网站链接上进行操作,谎称是履行办卡手续,实则一步一步诱使受害人将卡内钱款汇到骗子账户。

 

  

 

        经典案例重现

      今年4月,浙江奉化的李先生收到一条短信,短信上说:您的信用记录良好,诚邀您申请某银行白金信用卡,具体情况,请按短信中的电话联系王经理。 

        当天下午两点左右,李先生接到一个电话,电话那头自称是是短信里所说的王经理: 

      王经理:先生您好,我们系统显示您此前信用记录良好,也经常在我们银行有大笔交易,我们很看重您这样的优质客户,您要不要做透支额度更高的信用卡? 

      李先生:透支额度高是什么概念呢?最高额度多少? 

      王经理:30万元或50万元都有,最高可以100万元,您要先在一张借记卡存一些钱,证明您有还款能力。 

    李先生十分心动,第二天上午,就按要求往自己名下的一张借记卡里存了35万,并告知王经理,王经理回复说让另一位周经理继续联系他完成办卡手续。 

    当天下午3点多,周经理告诉李先生,办卡需要电脑操作,并通过短信发来办卡网址链接。李先生在电脑上输入这个链接,打开网页发现,网页制作精美,功能齐全,和正规银行官网几乎没有区别,于是丝毫没有起疑心,按周经理的指示点击“高额透支信用卡”按钮。 

     在网页上输入了身份证号码、姓名、手机号、贷款数额及用途,还有存有35万元借记卡的卡号、密码等一系列复杂内容后,周经理称系统卡住了,让李先生再操作一遍。 

   但是,第二次输入还没来得及完成,李先生就收到银行短信,提示在存了35万元的那张卡上,有钱款支出。这时候,李先生才意识到被骗,立刻报警。

 

 

     陈士渠

      防骗讲师、公安部刑事侦查局副巡视员 

    这类犯罪主要针对急需用钱、又不愿意抵押资产的受害人,犯罪分子通过短信、邮件,或者在街头张贴小广告,声称可办理高额透支信用卡来诱使受害人上钩,再通过收取各种费用、或欺骗受害人转款以实施电信诈骗。 

 

    警方提醒,天上不会掉馅饼,信用卡提升额度只能向所在银行申请,有着极其严格的条件和审批的手续,不可能通过非常规途径办理。